Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Газпромбанк — Облигации плюс (ААА Управление Капиталом), 2547». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В силу ряда причин, падание цен на газ и нефть приведет к снижению предложения по энергоресурсам. Что в свою очередь даст рост цен на топливо. Положительным моментом является также увеличение Газпромом своей доли в Тихо-Азиатском регионе и на европейском рынке.
Брокерские услуги Газпромбанка
Рассмотрим, что можно покупать и продавать неквалифицированным инвесторам через брокера «ГПБ Инвестиции»:
- российские акции;
- зарубежные акции (которые торгуются на фондовых биржах РФ);
- облигации (корпоративные, муниципальные, ОФЗ);
- ПИФы;
- валюту.
Что касается профессиональных трейдеров, то, помимо вышеперечисленных инструментов, им разрешается также торговать:
- структурными облигациями;
- облигациями со структурным доходом;
- акциями и депозитарными расписками внебиржевого рынка;
- долговыми ценными бумагами российских компаний и зарубежных эмитентов с низким кредитным рейтингом.
В чем подвох брокера «ГПБ Инвестиции»
Клиент «Газпромбанка» может открыть брокерский счет как на сайте самого банка, так и на специальной инвестиционной странице, т. е. на сайте брокера.
Газпромбанк сегментирует инвестиции по фондовым рынкам. Открывая счет у брокера, клиент может торговать только на Московской и Санкт-Петербургской биржах через «Газпромбанк Инвестиции». Если же счет был открыт на официальном сайте Газпромбанка, трейдер получает доступ уже к иностранным биржам и возможность торговать через приложение «Газпромбанк Инвестиции».
«Газпромбанк Инвестиции» – это финансовый сервис, созданный под разные категории инвесторов. Открывая брокерский счет в банке, клиент подтверждает, что он – квалифицированный инвестор, который по закону РФ имеет право вести биржевую торговлю на международных рынках через российского брокера.
Обращаясь к «Газпромбанк Инвестиции», можно сказать, что это приложение в большей степени предназначено для неквалифицированных инвесторов и новичков рынка ценных бумаг.
Как открыть ИИС в Газпромбанке?
Газпромбанк на протяжении длительного времени занимает лидирующие позиции в финансовом секторе страны. Линейка продуктов у данного банка обширная. Кредитное учреждение пользуется популярностью и доверием у российских граждан. Но, как брокер ИИС не может похвастаться топовыми местами в общем рейтинге аналогичных организаций.
Аналитики уверены, что одной из главных причин такого отставания является проблематичное открытие ИИС. Независимо от того является ли инвестор действующим клиентом банка или он только потенциальный вкладчик для открытия индивидуального инвестиционного счета придется посетить офис кредитной компании. Это является существенным минусом.
Для открытия и ведения ИИС вкладчику потребуется предоставить в Газпромбанк следующие заполненные документы:
- Заявление на открытие и сопровождение ИИС;
- Нотариально заверенную доверенность на уполномоченных лиц, при их наличии;
- Анкетные данные для идентификации клиента.
Помимо вышеперечисленного списка необходимо также предъявить ряд документов, удостоверяющих личность. Перечень зависит от гражданства и места постоянного проживания:
- Для российских граждан, проживающих на территории России:
- Паспорт или любой другой подтверждающий личность документ (пенсионное удостоверение, водительские права, военный билет);
- СНИЛС;
- Оригинал или заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговой службе.
- Любой удостоверяющий личность документ, в том числе национальный паспорт;
- Миграционная карта;
- Виза или разрешение на проживание на территории той или иной страны.
Как только сотрудники финансовой организации получат полный пакет требуемых документов, на предъявленном заявлении будет прописан номер, открываемого ИИС и код регистрации. Один экземпляр со всеми указанными данными остается в Газпромбанке, а второй – выдается клиенту. Подписанный договор начинает действовать в день, когда заявка будет зарегистрирована.
Условно, процедуру открытия индивидуального инвестиционного счета Газпромбанка можно разделить на этапы:
- Подача заявки;
- Получение решение от кредитной организации. Как правило, рассмотрение происходит в течение нескольких часов;
- Предоставление всех требуемых документов;
- Подписание договора на открытие и сопровождение ИИС.
Динамика роста и график стоимости пая
Историческая динамика стоимости доли и стоимости чистых активов говорит о стабильности и умелом управлении ПИФом со стороны УК. В результате пандемии и падения индексов мировых рынков стоимость пая упала на 10% (что можно считать достаточно умеренным падением на фоне индивидуальных инструментов инвестирования, когда отдельные акции демонстрировали падение до 50%), но быстро восстановился и к июню 2021 прибавил в цене 4%. На сегодня стоимость составляет чуть более 2700 рублей, при первоначальной номинальной стоимости в 1000 рублей. За 2021 год стоимость пая выросла чуть более чем на 5%.
За последние 5 лет стоимость непрерывно росла, исключением стало только коронавирусная рецессия. За последние 3 года она выросла на 25,8%, что при сроке инвестирования более 2 лет — выше ставки по депозитам почти в 2 раза. При сравнимом уровне риска, учитывая грамотное управление и квалификацию менеджеров по составлению адекватного портфеля бумаг, включенных в ПИФ. Стоимость чистых активов фонда также непрерывно росла и за 5 лет выросла почти в 20 раз.
Условия инвестирования
Условия вложений в инвестиционные фонды ГПБ зависят от избранного способа покупки активов. При приобретении паев через офисы обслуживания, банки или агентов компании сумма сделки должна составлять не менее 50 тыс. рублей. Более лояльные ограничения установлены при отправке заявки онлайн в личном кабинете – от 1000 рублей.
Прежде чем приобретать паи, важно также ознакомиться с действующими комиссиями. Ставка зависит от типа выбранного ПИФа. Актуальные условия представлены далее:
| Наименование | Стоимость одного пая на 11.05.2020, рублей | Вознаграждение управляющей компании | Оплата услуг депозитария | Прочие расходы |
| Облигации Плюс | 1954,0 | 2% | 0,5% | 0,5% |
| Сбалансированный | 3136,04 | 2,75% | 0,5% | 0,5% |
| Валютные облигации | 4113,03 | 2% | 0,5% | 0,5% |
| Акции | 3164,57 | 3% | 0,5% | 0,5% |
| Золото | 1969,92 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Фонд международных дивидендов | 461,13 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Индия | 1690,72 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Нефть | 934,66 | 2,5% | 1% | 0,5% |
| Электроэнергетика | 703,39 | 3% | 0,5% | 0,5% |
Инвестиции в Газпромбанк предусматривают дополнительные скидки в размере 2% при погашении паев в первые 182 дня владения, 1% – от 182 до 730 дней. Дивиденды не выплачиваются, средства реинвестируются для повышения стоимости ОПИФа.
Среднегодовая доходность
На текущий момент ПИФы, находящиеся под управлением “Газпромбанк Управление активами” – лидеры рынка, заслужившие доверие тысяч инвесторов (на 31 декабря 2021 года в ПИФ “Сбалансированный” от Газромбанка вложились почти 4000 человек). За последний год доходность вложений составила более 6%, даже учитывая падение на фоне пандемии. В предыдущие годы прибыль инвесторов составляла от 11% годовых. Волатильность стоимости пая невысокая – около 2,5%, что гарантирует лишь небольшие отклонения от среднегодовой доходности, при условии отсутствия общемировых потрясений.
Среднегодовая доходность за последние 3 года составляет 11,17%.
Вклад – Двери открыты
Вклад для новых клиентов.
Отличный вклад с возможностью за короткий срок увеличить свои сбережения.
| Валюта | Сумма | Проценты | Срок | Пополнение | Пролонгация | Частичное снятие |
| Рубли РФ | от 300 000 | до 6,8% | 91 день | нет | нет | нет |
| Валюта | Сумма | Проценты | Срок | Пополнение | Пролонгация | Частичное снятие |
| Рубли РФ | от 15 000 | до 6,5% | 91 — 1097 дней | да | да | нет |
| Доллары США | от 500 | до 2,1% | 91 — 1097 дней | да | да | нет |
| ЕВРО | от 500 | до 0,3% | 91 — 1097 дней | да | да | нет |
Открыть счет можно бесплатно в онлайн режиме. Единственное необходимо иметь подтвержденную учетную запись на Госуслугах. Помимо обычного счета БО можно открыть ИИС с целью получения инвестиционного вычета. Также можно открыть демосчёт и попробовать себя в роли инвестора или трейдера. Но на мой взгляд востребованность демо счета снижается с каждым годом. Основные возможности приложения Газпромбанк Инвестиции:
Как пополнить брокерский счет? Есть несколько способов, доступных в приложении Газпромбанк Инвестиции. Можно пополнить онлайн в приложении или отправить по реквизитам из любого банка. Сами реквизиты для пополнения отображаются в приложении ГПБ Инвестиции. При пополнении с дебетовой карты Газпромбанк лимит аж целых до 100 000 000 рублей. Такую карту можно получить бесплатно. Если пополнение со сторонних карт, то максимальный лимит до 500 000 рублей за операцию.
Как вывести деньги с брокерского счета? Достаточно в мобильном приложении или личном кабинете подать поручение на вывод денег. Законом запрещено выводить на реквизиты третьих лиц, даже на имя жены или брата. Поэтому вывести дивиденды, доход или сумму от продажи акций можно только на свой банковский счет. Срок вывод средств от 1 до 5 рабочих дней. На сайте написано, что зачастую деньги выводятся на следующий день после подачи заявки.
Заберете вклады? Научим инвестировать. Ещё один банк запустил собственного брокера
Газпромбанк заходит на фондовый рынок на пике интереса россиян к инвестициям: люди выносят со вкладов валюту и рубли и покупают ценные бумаги. Поэтому появление собственного брокера у третьего банка страны было вопросом времени. В ГПБ считают своё приложение «Инвестиции» отличным подспорьем для начинающих игроков на бирже. В то же время банку придётся потягаться с более «закоренелыми» брокерами — «Сбером», ВТБ, «Тинькофф» и другими.
Сервис «Газпромбанк Инвестиции» полностью дистанционный — открытие брокерского, индивидуального инвестиционного счёта и сделки проходят в приложении. В банке уверены, что их брокер подойдёт для новичков. Если вы ни разу не заходили на фондовый рынок, в приложении Газпромбанка можно сформировать бесплатный демпортфель и открыть учебный счёт. Так можно попробовать свои силы в торговле ценными бумагами и не потерять собственные вложения.
Газпромбанк инвестиции отзывы
Выяснил сегодня, что у Газпромбанка два брокера… ГПБ Брокер (открытие счета по заявке с сайта Газпромбанка, раздел «Инвестиции», что соответствует описанию на смартлабе. На бумаге.). Есть QUIK, 0.085% комиссии. Приложение ГПБ Брокер. Ввод денег примерно час из мобильного банковского приложения Телекард, вывод по моему опыту — рабочий день.
Второй брокер — Газпромбанк инвестиции (открытие счета из мобильного банковского приложения, раздел Инвестиции, в электронном виде). QUIKа нет, 0.06% комиссия. Приложение ГПБ инвестиции.
Перепутал и открыл счет в Инвестициях( — ну пусть будет пока, жаль в Инвестициях нет всех амер акций их-за новых ограничений. Спросил у них как получить квала — пока не реализовали это(
ГПБ брокеру задал вопрос про непокрытые продажи опционов — можно ли (киты и РСХБ не дают) жду ответа
Нравится комиссия по опционам и фьючам 0,50р — у китов плачу 0,65р у рсхб 0,50 р
если дадут шортить опцики — на след квартал от китов к ним уйду
Судя по описанию брокер даёт доступ к Лондонской фондовой бирже, но нет доступа к американским биржам.
Меня это немного удивляет.
Кто из клиентов торгует там (в Лондоне)?
Стоит ли оно того? (по сравнению с американскими биржами или с нашей биржей).
А то тарифы какие-то завышенные.
Худший брокер из всех возможных
Описание инвестора Газпром Инвестиции
Главный девиз Газпром Инвестиций — высокая доходность и стабильные перспективы при низких рисках и минимальных вложениях. Вывод заработанных средств с проекта происходит на банковские карты российских банков.
На официальном сайте конторы размещены следующие инвестиционные предложения:
- Северный поток. Минимальный депозит для начала сотрудничества неизвестен. Ожидаемая доходность составляет 25%.
- Турецкий поток. Тариф подойдет для более опытных инвесторов. Прибыль составит 44%.
- «Сила Сибири» — одно из самых выгодных инвестиционных предложений проекта. Инвесторам гарантируется 50 тысяч чистой прибыли каждый месяц.
Для того, чтобы начать сотрудничество с Газпром Инвестициями, потенциальному вкладчику необходимо заполнить специальную форму на официальном сайте компании. Далее пользователю должны позвонить менеджеры компании, которые помогут ему выбрать нужный тарифный план и уведомят о возможных рисках.
В комментариях пользователи пишут, что дозвониться самостоятельно до представителей команды поддержки проекта невозможно. В отзывах потенциальные клиенты конторы Газпромбанк Инвестиции написали, что ни один из заявленных каналов связи не работает.
Если же инвестор интересовал менеджеров в качестве потенциального вкладчика, они предлагали ему максимально возможный тарифный план. При этом, сами участники Gazprom Invest Club в отзывах написали, что изначально не планировали вложить ту сумму, которую инвестировали в конечном итоге.
Отличительное преимущество вклада «До востребования» — гражданин имеет право без предупреждения банковского учреждения в любое удобное для себя время снять деньги со счета частично или полностью. Такое свободное распоряжение своими деньгами делает это предложение оптимальным для клиента, несмотря на мизерные ставки. Плюс «До востребования» ГПБ в том, что депозит возможно открыть в 5 валютах:
- в рублях,
- долларах,
- евро (временно не принимаются),
- швейцарских франках,
- в фунтах стерлингов.
«Газпром» анонсировал рекордную инвестпрограмму на 2022 год
Прогноз акций Газпрома на 2022 год от экспертов следующий. Финансовые аналитики рекомендуют покупать ценные бумаги с целью долгосрочной перспективой и не советуют торопиться с продажей.
В силу ряда причин, падание цен на газ и нефть приведет к снижению предложения по энергоресурсам. Что в свою очередь даст рост цен на топливо. Положительным моментом является также увеличение Газпромом своей доли в Тихо-Азиатском регионе и на европейском рынке.
Это депозит физических лиц, который удобен тем, что часть денег можно снимать со счета в любое время. Главное, чтобы на счету оставались средства в размере суммы неснижаемого остатка. Вклад также пополняемый. Но ставка, соответственно, не самая высокая.
Условиями депозита предусмотрена ежемесячная капитализация или снятие процентов, по выбору клиента. Обратите внимание также на то, что процент, начисляемый на средства сверх суммы первоначального взноса, может быть ниже!
Это классический депозит для сохранения и приумножения сбережений, который можно оформить не только в рублях, но также в долларах. Условия управления средствами на счете — минимальные. Вклад нельзя пополнять, невозможно снять часть средств, чтобы не потерять доход. Это понятно. При досрочном закрытии депозита проценты начисляются по ставке До востребования.
На этой страницы корреспонденты Агентства деловой информации ТОП-РФ.ру рассмотрели депозитные программы Газпромбанка для физических лиц. Какая из них самая выгодная?
✓ Если отмести накопительные счета, то выбор оказывается не таким и большим. В таком случае можно присмотреться к вкладам, которые предлагаются в рамках промо-акций, например, «Ваш успех». Они имеют выгодные ставки.
✓Ну, а если это по каким-то причинам не подходит, то остаются классические депозиты «Копить» и «Управлять».
Смотрите проценты по вкладам в МКБ >>
Выгодные вклады в Газпромбанке
| Дата | День | Мин | Цена | Макс |
| 29.11 | понедельник | 308 | 318 | 328 |
| 30.11 | вторник | 312 | 322 | 332 |
| 01.12 | среда | 311 | 321 | 331 |
| 02.12 | четверг | 320 | 330 | 340 |
| 03.12 | пятница | 308 | 318 | 328 |
| 06.12 | понедельник | 299 | 308 | 317 |
| 07.12 | вторник | 304 | 313 | 322 |
| 08.12 | среда | 310 | 320 | 330 |
| 09.12 | четверг | 308 | 318 | 328 |
| 10.12 | пятница | 310 | 320 | 330 |
| 13.12 | понедельник | 303 | 312 | 321 |
| 14.12 | вторник | 299 | 308 | 317 |
| 15.12 | среда | 298 | 307 | 316 |
| 16.12 | четверг | 297 | 306 | 315 |
| 17.12 | пятница | 298 | 307 | 316 |
| 20.12 | понедельник | 298 | 307 | 316 |
| 21.12 | вторник | 296 | 305 | 314 |
| 22.12 | среда | 294 | 303 | 312 |
| 23.12 | четверг | 302 | 311 | 320 |
| 24.12 | пятница | 297 | 306 | 315 |
| 27.12 | понедельник | 287 | 296 | 305 |
| 28.12 | вторник | 285 | 294 | 303 |
| 29.12 | среда | 287 | 296 | 305 |
| 30.12 | четверг | 290 | 299 | 308 |
Инвестиционные вклады Газпромбанка
По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.
Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.
Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:
- размер купонных дотаций;
- разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.
Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:
- сумму и период выплат;
- размер спроса и предложения;
- уровень дохода.
Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:
- на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
- учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
- уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.
Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:
- решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
- выберите валюту;
- откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.
После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:
- В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
- С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
- Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.
- Газпром – корпорация, которая занимается добычей и реализацией газа и нефти, а также продуктов их переработки.
- Облигации Газпрома – кредитные обязательства корпорации перед владельцем бумаг.
- Чтобы выбрать облигации, рекомендуется учитывать вид сделки, график выплат и наличие дисконтных или купонных выплат.
- Доход будут приносить облигации с купонными выплатами.
- При подсчете прибыли по ценным бумагам, нужно учитывать их реальную и номинальную стоимость.
- Приобрести облигации Газпрома может организация или физическое лицо.
- Купить ценные бумаги можно несколькими способами.
Акционеры ПАО «Газпром», равно как и других акционерных обществ, имеют следующие основные права:
- участвовать в Общем собрании акционеров (далее здесь и далее также — Собрание) с правом голоса по всем вопросам, отнесенным к компетенции Собрания;
- получать дивиденды.
Наличие не менее 2% акций позволяет акционеру или группе акционеров компании выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию ПАО «Газпром», а также предложить вопросы для внесения в повестку дня Собрания. Акционер или группа акционеров, владеющая не менее 10% акций, могут инициировать проведение внеочередного Собрания ПАО «Газпром».
В соответствии с пп. 5 п.1 ст.208 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — НК РФ) к доходам от источников в Российской Федерации относятся доходы от реализации в Российской Федерации акций или иных ценных бумаг, которые на основании ст.209 НК РФ признаются объектом налогообложения налогом на доходы физических лиц (далее — НДФЛ) у физических лиц, как являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, так и не являющихся таковыми.
Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев (п.2 ст.207 НК РФ).
| Страхование | По тарифам страховщика, при отказе от 0.5% к ставке. |
| Оценка | 2500 для вторички. |
| Аккредитив | По тарифам банка. |
| Госпошлина за регистрацию права | 2000 рублей, обязательно для вторички. |
| Нотариальные расходы | Индивидуально. |
| Аренда сейфовой ячейки | При необходимости, по тарифам банка. |
| Комиссия за безналичный перевод продавцу | Нет. |
| Сервис электронной регистрации | Только для Москвы и МО. |
| Сервис безопасных расчетов | По тарифам банка. |