Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Процент от выигрыша в лотерею государству в США». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Выигрыш в лотерее в Соединенных Штатах рассматривается как доход, поэтому ваш окончательный налоговый счет зависит от того, сколько денег вы заработали за год, а не только от суммы, которую вы выиграли в лотерее. В следующей таблице приведены федеральные налоговые обязательства для победителей Powerball, подающих заявку в качестве налогоплательщиков. Налоговые ставки, которые вы платите, могут отличаться в зависимости от ваших индивидуальных обстоятельств.
В дополнение к федеральным и налогам штатов во многих городах, округах и муниципалитетах США взимается местный подоходный налог. Это может сильно варьироваться в зависимости от местоположения, но во всех случаях оно будет применяться поверх любых других подоходных налогов. Например, в Нью-Йорке применяется местный налог в размере 3,876% в дополнение к максимальной ставке подоходного налога штата в 8,82% и высшей федеральной ставке в 37%.
Это означает, что житель Нью-Йорка, который выберет единовременную выплату денежного приза за стартовый джекпот Powerball, в итоге получит конечную выплату примерно в 12 миллионов долларов, что составляет всего 30 процентов от заявленного джекпота в 40 миллионов. Знание этих правил до того, как вы подадите заявку на получение призов, может защитить вас от шока, когда вы узнаете, сколько денег будут срезаны с вашего счета.
Налог на подарки (Gift Tax)
Безвозмездная передача имущества (денежные средства, акции, доли в компании, недвижимость) может облагаться налогом на подарки.
Ставка может доходить до 40%. Однако в подавляющем большинстве случаев платить налог на дарение не придется. Главное – правильно воспользоваться льготами, предусмотренными налоговым законодательством. Ежегодный необлагаемый минимум составляет 15 тыс. долларов. Т.е. на эту сумму человек в течение года может делать подарки совершенно любому лицу.
Но даже если подарок одному лицу составит более этой суммы, это совсем не значит, что налог надо будет уплачивать. Законодательством предусмотрен еще одна необлагаемая сумма в течение всей жизни – 11,4 млн. долларов (по состоянию на 2019 год). Поэтому на подаренные, к примеру, 50 тыс. долларов надо будет заполнить декларацию, но превышение в 35 тыс. долларов может пойти в зачет в пожизненный лимит.
Средневековая история
Первые зарегистрированные лотереи, предлагавшие билеты на продажу с призами в виде денег, проводились в Нидерландах в 15 веке. В разных городах проводились публичные лотереи, чтобы собрать деньги на городские укрепления и помочь бедным. Городские записи Гента , Утрехта и Брюгге указывают на то, что лотереи могут быть еще старше. Запись от 9 мая 1445 года в L’Ecluse касается сбора средств на строительство стен и городских укреплений с розыгрышем 4 304 билетов и общим призовым фондом 1737 флоринов (на сумму около 170 000 долларов США в 2014 году). В 17 веке в Нидерландах было обычным делом организовывать лотереи для сбора денег для бедных или для сбора средств для всех видов общественных нужд. Лотереи оказались очень популярными и считались безболезненной формой налогообложения . Государственная голландская государственная лотерея Staatsloterij — старейшая лотерея. Английское слово «лотерея» происходит от голландского существительного «лот», означающего «судьба».
Первая зарегистрированная итальянская лотерея была проведена 9 января 1449 года в Милане, организованная Золотой Амброзианской республикой для финансирования войны против Венецианской республики . Тем не менее, это было в Генуе , что лото стал очень популярным. Раньше люди делали ставки на имена членов Великого совета, которые выбирались случайно , пять из девяноста кандидатов каждые шесть месяцев. Этот вид азартных игр назывался Lotto или Semenaiu . Когда люди хотели делать ставки чаще, чем два раза в год, они начали заменять имена кандидатов числами, и родилось современное лото, по которому как современные легальные лотереи, так и незаконная игра с числами могут проследить их происхождение.
Сколько стоит налог на лотерею в Калифорнии
Штат вроде Калифорнийского лотерейного налогового калькулятора. Поэтому, если вам посчастливилось жить в Калифорнии, вы не будете платить налог штата на свои мегамиллионные выигрыши.
Налог на лотереи штата Калифорния является государственной лотереей в США. Он был введен 6 ноября 1984 года после того, как избиратели штата Калифорния приняли предложение 37 Закона штата Калифорния о лотереях 1984 года, разрешающее создание лотереи. Первый билет был выдан 3 октября 1985 года. Кроме того, на веб-сайте калифорнийской лотереи указано, что «все призы в размере 600 долларов и более облагаются федеральным подоходным налогом и другими компенсациями, предусмотренными законом. Однако в Калифорнии нет налогов штата или местных налогов.
Например, если вы не являетесь гражданином Калифорнии или иностранцем-резидентом, федеральный налоговый закон удерживает больше налогов с вашего приза. Однако налог на лотерею составляет 25% для жителей США и иностранцев, предоставляющих номер государственного страхования, и 28% для граждан США и иностранцев-резидентов, не предоставляющих номер социального страхования. С игроков, выбравших поле «Я не гражданин США и не иностранец-резидент», будет удержано 30% со всех призов. Федеральные налоговые ставки могут быть изменены.
Что думают игроки из России?
Мы исследователи форумы и комментарии с десятков сайтов, чтобы узнать о мнение игроков из России: «Стоит ли участвовать в лотереях США?».
Положительно
- Участники лотерей PowerBall и MegaMillions, которые покупают билеты из России, позитивно относятся к размерам главных призов.
- Также соотечественники довольны честной системой розыгрышей: трансляции проходят в прямом эфире, и подделать результаты невозможно.
Негативно
- Среди минусов российские участники американских лотерей выделяют комиссии посредников (доходят до 15%) и усложненный процесс покупки билета.
- Отсутствие официальных точек продаж в интернете.
Что делать после выигрыша в лотерею
После выигрыша в лотерею найдите время, чтобы выяснить, как эта непредвиденная удача повлияет на ваше финансовое положение, особенно если это крупная сумма, которая может изменить жизнь некоторых людей. Ваш следующий шаг может поставить вас на путь финансового благополучия на всю оставшуюся жизнь. Тем не менее, вы можете пойти дальше и рассчитать свои налоговые обязательства с помощью хорошего бухгалтера, который поможет зарезервировать по крайней мере то, что вам потребуется для покрытия вашего налогового счета. После этого создайте план того, как вы потратите оставшиеся деньги.
Убедитесь, что вы работаете с квалифицированным финансовым консультантом, который может помочь вам сохранить и приумножить деньги. В конце концов, какими бы большими ни были ваши выигрыши, они не бесконечны. Таким образом, разумные инвестиции являются ключом к тому, чтобы у вас было достаточно денег на всю оставшуюся жизнь.
Лотерейный налоговый калькулятор Отказ от ответственности
Следует учитывать отказ от ответственности за налоговый калькулятор лотереи. Все данные о комиссиях, остатках и налогах являются решениями, основанными на данных, которые вы указали в спецификациях.
Также обратите внимание на следующее:
- Федеральные налоги сравниваются на основе таблиц пограничных налогов за 2021 год, опубликованных IRS, без учета возможных вычетов.
- Все государственные налоги рассчитываются с фиксированной ставкой, приемлемой в 2021 году, без влияния статуса подачи.
- Потенциальные дополнительные местные налоги не значительны.
- Если вы не являетесь резидентом Калифорнии, у вас, как правило, будет фиксированная ставка федерального налога в размере 30%, а налоги штата могут отличаться от указанных выше.
Что делать в случае выигрыша?
К сведению, игроки, покупающие онлайн лотереи через TheLotter, получают копию билета еще до старта розыгрыша. Эксперты по данным вопросам советуют сохранять все бумаги, сообщения, извещения и копии выписок из банка, где проставлена сумма и дата перевода средств вплоть до завершения розыгрыша. Если вам повезло, и вы выиграли, нужно незамедлительно связаться со службой поддержки лотереи по телефону, а еще проще — через сайт компании: посредством чата, электронной почты, формы обратной связи. Напомним, что при крупном выигрыше победителю будет необходимо переслать копию удостоверения личности в целях доказательства того, что он — это он. Такие меры предосторожности предпринимаются не случайно: организаторы мероприятия должны убедиться, что рассматриваемый субъект достиг совершеннолетия, что именно он приобрел выигрышный билет и заслужил разыгранный приз. Посему есть смысл проверить еще раз достоверность ваших сведений в учетной записи и то, что адрес почты ваш.
Кто и в каком порядке перечисляет НДФЛ с лотерейного выигрыша в бюджет
Размер выигранной суммы определяет то, кто будет перечислять НДФЛ в бюджет:
- Сумма менее 4000 руб. — НДФЛ перечислять не нужно, поскольку абз. 8 п. 28 ст. 217 НК РФ освобождает эту сумму от налога. Однако если за год человеку посчастливиться стать победителем нескольких лотерей и общая сумма выигрышей перевалит указанный порог, то НДФЛ придется заплатить самостоятельно.
- Сумма свыше 4000 и до 15 000 руб. включительно — подоходный налог уплачивает сам любитель азартных игр (подп. 5 п. 1 ст. 228 НК РФ) на следующий год после выигрыша в срок до 15 июля по месту своего жительства/регистрации.
- Сумма от 15 000 руб. — в этом случае НДФЛ рассчитывает и переводит в казну налоговый агент, в качестве которого выступают организаторы лотерей, азартных игр, тотализаторов и пр. (ст. 214.7 НК РФ). Победителю денежные средства перечисляются уже за вычетом налога.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Обложению подоходным налогом подлежит не вся сумма выигрыша в азартных играх, а за минусом произведенной ставки.
Отметим, что если физлицо становится обладателем ценного приза, то налог ему в любом случае придется уплатить самостоятельно.
Нужно ли гражданам России платить налог на выигрыш в 2022 году
Если вы решили поиграть в отпуске за границей и были счастливы в игре, то есть хорошие новости. Налоги платить нужно будет России. НДФЛ в 13% намного более щадящий вариант, нежели налоги некоторых стран, которые доходят до 50%. Если вы играли в казино где-нибудь на Лазурном берегу, в Монте-Карло, и выиграли сумму в евро, то выплату в пользу государства все равно будете производить в рублях по курсу Центробанка на дату выведения выигрыша.
Но и здесь, при всей кажущейся прозрачности процедуры, могут быть сложности. Если вы делали ставку в иностранной букмекерской конторе, то платить налог в России будете сами. Причем каким-то образом вам нужно будет стребовать с представителей тотализатора документ, подтверждающий сумму ставки. Если не удастся, то придется заплатить НДФЛ со всех перечисленных вам денег. По срокам схема такая же: выиграли в 2016-м, заплатили в 2022-м.
В дополнение к федеральным налогам ваши выигрыши могут также облагаться местными налогами
Важно помнить, что налог, взимаемый с вашего приза, зависит не только от штата, но и от ваших индивидуальных обстоятельств
В следующей таблице показана ставка удержания для каждой участвующей юрисдикции, а также пороговое значение, когда призы начинают облагаться налогом на уровне штата.
| Подоходный налог в штате | Юрисдикция |
|---|---|
| Нет налога на выигрыш в штате | Калифорния, Флорида, Нью-Гемпшир, Пенсильвания, Пуэрто-Рико, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Американские Виргинские острова, штат Вашингтон, Вайоминг |
| 2.9% | Северная Дакота |
| 0.03 | Нью-Джерси |
| 3.07% | Пенсильвания |
| 3.4% | Индиана |
| 3.75% | Иллинойс |
| 0.04 | Колорадо, Миссури, Огайо, Оклахома, Вирджиния |
| 4.25% | Мичиган |
| 0.05 | Аризона, Айова, Канзас, Луизиана, Мэн, Массачусетс, Небраска |
| 5.75% | Северная Каролина |
| 5.99% | Род-Айленд |
| 0.06 | Джорджия, Кентукки, Нью-Мексико, Вермонт |
| 6.5% | Западная Виргиния |
| 6.6% | Делавэр |
| 6.9% | Монтана |
| 6.99% | Коннектикут |
| 0.07 | Арканзас, Южная Каролина |
| 7.25% | Миннесота |
| 7.4% | Айдахо |
| 7.75% | Висконсин |
| 0.08 | Орегон |
| 8.5% | Вашингтон |
| 8.75% | Мэриленд |
| 8.82% | Нью-Йорк |
Налогообложение лотерейных выигрышей
Купить лотерейный билет и сорвать джекпот — мечта многих людей. Однако они забывают о налогообложении на выигрыши. В России все лотереи разделены на две категории: основанные на риске и стимулирующие (рекламные). Какой критерий лежит в основании этих двух типов?
В 2018 году установленные ставки на налоги от выигрышей в лотереи таковы: в рискованную — 13% (обычный налог на прибыль), а в стимулирующую (рекламную) — 35% от суммы выигрыша. Отличается и порядок выплаты НДФЛ на разные типы розыгрышей. Если взять обычный розыгрыш, то налоги от выигрышей в лотереи счастливчик должен сам задекларировать до 30 апреля и обозначить суммы призовых начислений. После чего оплатить НДФЛ до 15 июля того года, который следует за годом выигрыша.
Так, если победа состоялась в 2018 году, то платить в казну нужно до средины лета 2018-го. За прошлый год россияне уже расплатились с государством. Если лотерея была стимулирующей, то ее организатор должен автоматически вычесть налог из выигрыша и оплатить его. Победитель на руки должен получить деньги за вычетом НДФЛ.
Суммы налога рассчитать легко, если выигрыши предоставлены в денежном выражении. Что делать, если призы были материальными, но в виде предметов роскоши? Как определяются в 2018 году размер налогов с выигрышей в России, к примеру, с выигрыша автомобиля или квартиры? Тогда процедура немного усложняется.
Организатор, продавший или выдавший лотерейный билет, должен сообщить выигравшему стоимость приза официальным уведомлением. Сколько он стоит, также может определить и независимый оценщик. К оценке автомобиля, квартиры или другого подарка нужно обращаться, если организатор лотереи не дал вам информации о цене или эти данные кажутся вам завышенными.
Далее процедура стандартная. Приз декларируется, указывается его стоимость, от нее платится необходимая доля процентов (13% или 35%)
Маленький бонус состоит в том, что выигрыш до 4 тысяч рублей — неважно, в какую лотерею, — налогом облагаться не будет
Выигрышный билет одной из самых популярных в США лотерей Powerball, джекпот которой составил на этот раз $447 млн, был продан в южной части американского штата Калифорния.
Как сообщили организаторы, билет был куплен в продуктовом магазине. Кто именно его приобрел, пока неизвестно. Счастливчик сможет получить деньги уже сегодня. Представители Powerball уточнили, что данный выигрыш является десятым по величине за всю историю проведения различных лотерей в США.
Согласно существующим правилам, владельцы магазина, где продали билет, также получат награду в размере $1 млн. По условиям лотереи, выигрыш достается тому, кто верно угадает номера пяти белых шаров плюс одного красного, который и носит название Powerball. Шансы правильно определить все шесть номеров составляют примерно один на 292 миллиона.
По правилам, победитель может получить джекпот частями в течение 29 лет или же стать его обладателем сразу. В последнем случае сумма выигрыша становится примерно в два раза меньше, не считая налогов, которые разнятся от штата к штату.
Лотерея Powerball проводится в 44 штатах, федеральном округе Колумбия, на американских Виргинских островах и в Пуэрто-Рико. Цена билета составляет два доллара, а общая выручка от их продаж составляет несколько миллиардов долларов.
В январе прошлого года джекпот Powerball достиг рекордных $1,5 млрд. Тогда было сразу три выигрышных билета. Они были проданы в штатах Калифорния, Теннесси и Флорида. До этого джекпот ни этой лотереи, ни какой-либо другой в мире никогда не достигал столь крупной суммы.